2

A) DATOS QUE INDENTIFICAN LA CESIÓN DE LOS ACTIVOS

Código de la entidad cedente

Código de identificación de la entidad que cede el activo a la sociedad de gestión de activos. Los datos de la entidad se incluirán en una base datos como la indicada en el módulo G.11 de la Base de datos de inmuebles.

Código del grupo económico de la entidad cedente

Código de identificación de la entidad dominante de la entidad que cede el activo a la sociedad de gestión de activos. Los datos de la entidad se incluirán en una base datos como la indicada en el módulo G.11 de la Base de datos de inmuebles.

Código de la operación en la entidad cedente

Código utilizado por la entidad cedente para identificar la operación que cede a la sociedad de gestión de activos.

Fecha de cesión

Fecha en la que la entidad cedente cede el activo a la sociedad de gestión de activos.

Clasificación del riesgo

Clasificación que le correspondería a la operación según el anejo IX de la CBE 4/2004 si estuviese calificada como riesgo normal con independencia de cómo esté calificada en la fecha de la cesión:

- Sin riesgo apreciable

- Riesgo bajo

- Riesgo medio-bajo

- Riesgo medio

- Riesgo medio-alto

- Riesgo alto

Calificación crediticia de la operación en la entidad cedente

Categoría en la que esté clasificada la operación a efectos contables para el cálculo de la cobertura del riesgo de crédito en la entidad cedente en la fecha de la cesión:

- Normal

- Subestándar

- Dudoso

- Fallido

Valor contable bruto del activo en la fecha de cesión

Importe de la deuda (principal, intereses y gastos exigibles) pendiente de cobro a la fecha de la cesión antes de deducir las correcciones de valor por deterioro que hubiese realizado la entidad cedente para su cobertura, con independencia de que se haya dado de baja del activo, total o parcialmente, por estar calificada contablemente la operación como un activo fallido o dudoso.

Correcciones de valor por deterioro en la fecha de cesión

Importe de las correcciones de valor por deterioro del activo constituidas por la entidad cedente hasta la fecha de la cesión a la sociedad gestora de activos, incluido el importe de la operación que no esté registrado en el activo.

Valor de transmisión

Importe por el que se cede el activo a la sociedad de gestión de activos.

Valor de transmisión (neto)

Importe del valor de transmisión neto de los costes que haya asumido la entidad cedente en la cesión.

Forma jurídica en la que se instrumenta la cesión

Forma o instrumento jurídico por el que se materializa la cesión del activo a la sociedad de gestión de activos:

- Escritura de compraventa

- Aportación no dineraria al capital

B)

DATOS IDENTIFICATIVOS DE PERSONAS

B.1) DATOS DE LA PERSONA: Datos de todas las personas que intervienen en la operación.

Código de identificación personal

Código que identifica a las personas que intervienen en la operación.

Naturaleza del titular

Indica si se trata de persona física o jurídica.

Nombre

Nombre y apellidos o denominación social completa de los titulares.

Domicilio

Domicilio de la persona declarada: país, provincia, municipio, población, tipo de vía, nombre de la vía, número de la vía, bloque o portal, planta, puerta y código postal.

País de residencia

Código ISO correspondiente al país de residencia del titular.

Provincia de la persona

Para los residentes en España, código de dos cifras correspondiente a la provincia donde estén efectivamente centralizadas la gestión y la dirección de las ocupaciones y negocios de la persona. Cuando este criterio no sea aplicable, o se desconozca el dato, se indicará la provincia donde esté situado el domicilio de la persona.

Sector

Sector institucional al que pertenezca el titular.

Actividad económica

Para las sociedades no financieras y empresarios: CNAE-2009 con cuatro dígitos correspondiente a su actividad principal.

Para las personas físicas que no sean empresarios, actividad que realizan.

Situación especial. Tipo

Indica si el titular está incurso en un proceso de refinanciación con sus acreedores, una situación concursa) o en proceso de disolución:

- Comunicación al juzgado de negociaciones con los acreedores

- Acuerdo de refinanciación

- Acuerdo de refinanciación homologado judicialmente

- Incumplimiento del acuerdo de refinanciación homologado

- Concurso de acreedores sin petición de liquidación

- Concurso de acreedores con petición de liquidación

- Convenio de acreedores sin incumplimiento

- Convenio de acreedores con incumplimiento

- Concurso de acreedores en fase de liquidación

- Disolución

- Resto de situaciones

Situación especial. Fecha

Fecha en la que, en su caso, se originó la situación especial.

Código del grupo económico del que forme parte

Código que identifique el grupo económico del que, en su caso, forme parte el titular. Este código debe ser único para cada grupo

Nombre del grupo económico del que forme parte

Nombre del grupo económico del que, en su caso, forme parte el titular.

Fecha de nacimiento

Para las personas físicas, fecha de nacimiento.

País de nacimiento

Para las personas físicas, código ISO alfabético del país en el que hayan nacido.

Sexo

Para las personas físicas, indica su sexo.

Forma social

Para las empresas, indica su forma social.

Tamaño de la empresa

Para las sociedades no financieras, se indicará si es grande o pyme. Una empresa es una pyme cuando cumple tal definición a efectos del cálculo de recursos propios conforme a la normativa aplicable a las entidades de crédito.

Datos financieros

Se deben facilitar a la sociedad de gestión de activos todos los datos financieros de los que disponga la entidad de los titulares de las operaciones.

B.2) DATOS QUE RELACIONAN LAS SOCIEDADES COLECTIVAS, SOCIEDADES COMANDITARIAS O AGRUPACIONES DE INTERÉS ECONÓMICO CON SUS INTEGRANTES : Esta información se facilitará cuando el titular de la operación sea alguno de los tipos de entidad mencionados. En este caso, la entidad se vinculará con todos sus socios o componentes. Los datos de estos se incluirán en el módulo B.1).

Código de identificación personal

Código de identificación personal de la sociedad colectiva, sociedad comanditaria, agrupación de interés económico (AIE) o agrupación europea de interés económico (AEIE).

Código del socio colectivo o integrante de la AIE

Código de identificación personal de cada uno de los socios colectivos o de los componentes de las AIE y las AEIE.

C) DATOS QUE RELACIONAN A LAS PERSONAS CON LAS OPERACIONES: Datos para cada una de las personas que intervienen en la operación

Código de la operación

Código con el que se identifica la operación.

Código de identificación personal

Código de la persona que interviene en la operación.

Naturaleza de la intervención

Naturaleza en la que interviene la persona en la operación: titular único, solidario o mancomunado del riesgo directo, garante solidario o no solidario, o entidad que actúa como agente en un préstamo sindicado.

D) DATOS BÁSICOS DE LAS OPERACIONES

Código de la operación

Código con el que se identifica la operación.

Tipo de instrumento(producto)

Tipo de producto: préstamo, cuenta de crédito...

Moneda

Código ISO de tres letras de la moneda en la que está denominada la operación.

Principal. Inicio de la operación (moneda operación)

Importe del principal al inicio de la operación, expresado en la moneda en que esté denominada.

Límite máximo del riesgo. Inicio de la operación (moneda de la operación)

Límite (dispuesto más disponible) al inicio de la operación, expresado en la moneda en que esté denominada.

Fecha de formalización

Fecha de formalización de la operación o de emisión de los valores.

Fecha de vencimiento

Fecha del vencimiento final de la operación.

Novaciones y refinanciaciones

Indica si se trata de una operación de refinanciación, refinanciada, reestructurada, renovada, renegociada o en otra situación.

Finalidad de la operación

Finalidad a la que se destina la operación, con independencia de la actividad económica que, en su caso, realice el titular.

Financiación de construcciones o promociones de inmuebles. Estado de la construcción

Para las operaciones cuya finalidad sea la financiación a la construcción o promoción de inmuebles, indica la fase de construcción en la que se encuentra el inmueble financiado. Mismas definiciones y valores que en la dimensión Estado de la construcción de la base de datos de inmuebles.

Financiación de construcciones o promociones inmobiliarias. Licencia

Para las operaciones cuya finalidad sea la financiación a la construcción o promoción de inmuebles, indica con qué tipo de licencia cuenta el inmueble financiado. Mismas definiciones y valores que en la dimensión Licencia de la base de datos de inmuebles.

Financiación de construcciones o promociones de viviendas. Número de viviendas previstas

Para las operaciones cuya finalidad sea la financiación a la construcción o promoción inmobiliaria de viviendas, así como para la financiación del suelo para uso predominantemente residencial, número de viviendas que está previsto construir.

Clasificación por provincias del crédito

Código de dos cifras de la provincia en la que tenga lugar la inversión de los fondos, si este es identificable y se conoce, y, en su defecto, plaza de pago o plaza de concesión.

Para los préstamos que tengan como finalidad la financiación de la construcción o promoción inmobiliaria o de suelo para promociones inmobiliarias, se indicará la provincia en la que esté localizada la construcción o el suelo.

Esquema de amortización

Información necesaria para elaborar el esquema de amortización del principal de la operación.

Préstamos sindicados. Porcentaje (%)

Para los préstamos sindicados (préstamos en los que participan en el propio contrato varios prestamistas), cualquiera que sea la naturaleza delproducto, porcentaje en el que participe la entidad en el importe total del préstamo.

E) DATOS DINÁMICOS DE LAS OPERACIONES

DEUDA PENDIENTE DE COBRO (MONEDA DE LA OPERACIÓN)

Principal. Importe no vencido

Importe del principal dispuesto pendiente de vencimiento a la fecha de los datos en la moneda de la operación.

Principal. Importe vencido

Importe del principal vencido, incluido el que haya dado por vencido la entidad según lo estipulado en el contrato, que está pendiente de cobro a la fecha de los datos en la moneda de la operación.

Intereses y comisiones vencidos

Importe de los intereses ordinarios y comisiones vencidos pendientes de cobro a la fecha de los datos en la moneda de la operación.

Intereses de demora

Intereses de demora contractualmente exigibles a los titulares pendientes de cobro a la fecha de los datos en la moneda de la operación.

Gastos exigibles

Importe de los gastos contractualmente exigibles reclamados a los titulares pendientes de cobro a la fecha de los datos en la moneda de la operación.

Límite actual del riesgo

Para las operaciones que tengan un límite de disposición comprometido con los titulares que pueda ser superior al importe dispuesto, importe de la facilidad máxima comprometida (dispuesto más disponible) que, en su caso, tenga la operación a la fecha de los datos en la moneda de la operación.

DEUDA PENDIENTE DE COBRO (CONTRAVALOR EN EUROS): Esta información se facilitará cuando la operación no esté denominada en euros.

Principal. Importe no vencido

Contravalor en euros a la fecha de los datos del importe del principal dispuesto pendiente de vencimiento a la fecha de los datos.

Principal. Importe vencido

Contravalor en euros a la fecha de los datos del importe del principal vencido, incluido el que haya dado por vencido la entidad según lo estipulado en el contrato, que esté pendiente de cobro a la fecha de los datos.

Intereses y comisiones vencidos

Contravalor en euros a la fecha de los datos del importe de los intereses ordinarios y comisiones vencidos pendientes de cobro a la fecha de los datos.

Intereses de demora

Contravalor en euros a la fecha de los datos del importe de los intereses de demora contractualmente exigibles a los titulares pendientes de cobro a la fecha de los datos.

Gastos exigibles

Contravalor en euros a la fecha de los datos del importe de los gastos contractualmente exigibles reclamados a los titulares pendientes de cobro a la fecha de los datos.

Límite actual del riesgo

Contravalor en euros a la fecha de los datos del importe del límite (dispuesto más disponible) que, en su caso, tenga la operación a la fecha de los datos.

INCUMPLIMIENTOS

Fecha del primer incumplimiento

Fecha del incumplimiento más antiguo pendiente de resolución a la fecha de los datos.

Fecha del último incumplimiento

Fecha del último incumplimiento pendiente de resolución a la fecha de los datos.

Número de cuotas impagadas

Número de cuotas impagadas pendientes de cobro.

F) DATOS DINÁMICOS DE LOS RIESGOS INDIRECTOS: Datos para cada uno de los garantes de la operación

Código de la operación

Código con el que se identifica la operación.

Código de identificación del titular del riesgo indirecto

Código que identifica a los titulares de riesgos indirectos.

Riesgo máximo garantizado

Importe máximo garantizado de la operación (principal, intereses vencidos, intereses de demora y gastos exigibles pendientes de cobro más riesgo disponible) por el titular del riesgo indirecto a la fecha a la que se refieren los datos.

Riesgo dispuesto garantizado. Importe total

Importe del saldo dispuesto de la operación (principal, intereses vencidos, intereses de demora y gastos exigibles pendientes de cobro) garantizado por el titular del riesgo indirecto a la fecha a la que se refieren los datos.

G) DATOS SOBRE EL TIPO DE INTERÉS

Código de la operación

Código con el que se identifica la operación.

Modalidad del tipo de interés

Modalidad de tipo de interés aplicable: fijo, variable, cupón cero, etc.

Tipo de interés ordinario vigente

Tipo de interés ordinario total de la operación vigente a la fecha de los datos.

Tipo de interés de demora

Tipo de interés de demora.

Comisiones

Porcentaje de las diferentes comisiones que, en su caso, se apliquen a la operación separadas por conceptos.

Esquema de liquidación de intereses

Información necesaria para determinar el calendario de liquidación de intereses.

TIPO DE INTERÉS VARIABLE

Esquema de revisión

Para las operaciones con tipo de interés variable, información necesaria para elaborar el esquema de revisión del tipo de interés.

Tipo de interés variable de referencia vigente

Para las operaciones con tipo de interés variable, tipo de interés de referencia vigente.

Tipo de interés mínimo

Para las operaciones con tipo de interés variable, tipo de interés mínimo cuando exista.

Tipo de interés máximo

Para las operaciones con tipo de interés variable, tipo de interés máximo cuando exista.

Margen sobre el tipo de referencia

Para las operaciones con tipo de interés variable, diferencial, positivo o negativo, aplicado sobre el tipo de referencia vigente.

H) TRÁMITES LEGALES

Código de la operación

Código con el que se identifica la operación.

Fecha del trámite

Misma definición que en la base de datos de inmuebles

Tipo de trámite legal

Misma definición que en la base de datos de inmuebles

Juzgado

Misma definición que en la base de datos de inmuebles

I) DATOS DE GARANTÍAS REALES

I.1) DATOS BÁSICOS QUE RELACIONAN LAS OPERACIONES CON LOS ACTIVOS AFECTOS EN GARANTÍA

Código de la operación

Código con el que se identifica la operación.

Tipo de garantía

Tipo de garantía real, cualquiera que sea el loan to value:

- Hipoteca inmobiliaria

- Garantía pignoraticia (activos financieros)

- Garantías reales distintas de las anteriores

- Arrendamiento financiero

Alcance de la garantía

Indica si la garantía se constituye para garantizar una operación concreta o sirve para garantizar varias operaciones:

- Garantía ordinaria

- Garantía de máximo

Código de la garantía

Para las garantías de máximo, código que identifica la garantía.

Código interno del activo afecto en garantía

Código que identifica el activo afecto en garantía de la operación.

Orden de prelación de la garantía

Para las operaciones con garantía hipotecaria, número que ocupa la hipoteca en el orden de prelación (1.a, 2.a, 3.a, etc.) una vez descontadas las hipotecas canceladas económicamente.

Importe de la responsabilidad hipotecaria Principal.

Importe de la responsabilidad hipotecaria del bien según la escritura de la hipoteca que sirve de garantía del principal de la operación.

Importe de la responsabilidad hipotecaria. Intereses y costas

Importe de la responsabilidad hipotecaria del bien según la escritura de la hipoteca que sirve de garantía de los intereses y costas de la operación.

Activos en garantía de financiaciones de promociones inmobiliarias

Para las operaciones cuya finalidad sea la construcción o promoción inmobiliaria, incluida la financiación de suelo, indica si los activos afectos en garantía son los mismos activos objeto de la promoción financiada:

- Sí

- No

I.2) DATOS BÁSICOS DE INMUEBLES AFECTOS EN GARANTÍA

Código interno del activo afecto en garantía

Código que identifica el inmueble afecto en garantía.

Número de operaciones garantizadas

Número total de operaciones diferentes para las que el activo sirve de garantía en operaciones de la sociedad de gestión de activos.

IDENTIFICACIÓN DEL INMUEBLE

Tipo de activo

Mismas definiciones y valores que en la base de datos de inmuebles.

Localización del inmueble

Mismos datos que en la base de datos de inmuebles.

Inmueble integrado por varias fincas

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Identificador Único de Finca Registral (IDUFIR)

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Identificador registral

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Referencia catastral

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Geolocalización

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Importe de las cargas previas comprometidas con terceros

Cuando los activos en garantía cubran hipotecas concedidas con anterioridad por otras entidades, importe de las cargas previas.

ÚLTIMA TASACIÓN COMPLETA

Fecha de la última tasación

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Sociedad de tasación/valoración

Misma definición que en la base de datos de inmuebles. Los datos de la entidad se incluirán en una base datos como la indicada en el módulo G.11) de la base de datos de inmuebles.

Número de tasación

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Ajustada a Orden ECO 805/2003

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Método de valoración (valor)

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Condicionantes

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Advertencias

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Visita

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Tipo de datos utilizados de inmuebles comparables

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Tipo de actualización

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Tasa anual media de variación del precio de mercado del activo

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Plazo máximo para finalizar la construcción

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Plazo máximo para finalizar la comercialización

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Margen de beneficio del promotor

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Valor de tasación

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Valor hipotecario

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Valor en hipótesis de edificio terminado

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Valor del terreno

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

ÚLTIMA TASACIÓN POR MODELOS AUTOMÁTICOS DE VALORACIÓN

Fecha de la última tasación

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Sociedad de tasación/valoración

Misma definición que en la base de datos de inmuebles. Los datos de la entidad se incluirán en una base datos como la indicada en el módulo G.11) de la base de datos de inmuebles.

Número de tasación

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Valor de tasación

Misma definición que en la base de datos de inmuebles..

EDIFICIOS Y ELEMENTOS DE EDIFICIOS

Fecha de construcción

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Fecha de la última rehabilitación integral

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Estado de la construcción

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Licencia

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Uso polivalente

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Vivienda habitual del prestatario

Cuando el activo afecto en garantía sea una vivienda, indica si es la vivienda habitual del prestatario:

- Sí

- No

Valor del terreno ajustado

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Número de viviendas

Cuando el activo afecto en garantía tenga viviendas, número de viviendas terminadas o en construcción.

SUELO URBANO Y URBANIZABLE

Tipo de suelo

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles

Desarrollo del planeamiento

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Sistema de gestión

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Fase de gestión

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Paralización de la urbanización

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Porcentaje de la urbanización ejecutado (%)

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Porcentaje del ámbito valorado (%)

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Proximidad respecto del núcleo urbano

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Proyecto de obra

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Superficie del terreno (m²)

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Aprovechamiento (m²)

Aprovechamiento sobre rasante en metros cuadrados del ámbito, parcela o sector en que se ubica el terreno valorado, independientemente de la superficie de este. Se sumarán todos los usos lucrativos, independientemente de la tipología.

Producto que se prevé desarrollar

Tipo de producto que se prevé desarrollar en el suelo:

- Residencial (viviendas protegidas)

- Residencial (viviendas libres de primera residencia)

- Residencial (viviendas libres de segunda residencia)

- Oficinas

- Locales comerciales

- Uso industrial

- Uso hotelero

- Residencias de estudiantes o de la tercera edad

- Aparcamiento

- Recreativa

- Otros

Cuando se vayan a desarrollar varios tipos de producto, se declarará solo el que predomine entre todos.

FINCAS RÚSTICAS

Uso actual del suelo

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

Aprovechamiento esperado

Misma definición y valores que en la base de datos de inmuebles.

I.3) DATOS BÁSICOS DE LOS ACTIVOS FINANCIEROS AFECTOS EN GARANTÍA

Código interno del activo afecto en garantía

Código que identifica el activo financiero en garantía de operaciones. Este código debe ser único para cada activo.

Número de operaciones garantizadas

Número total de operaciones diferentes para las que el activo sirve de garantía en operaciones a nombre de la sociedad de gestión de activos.

Tipo de activo

Tipo de activo financiero que sirve de garantía (instrumentos de patrimonio, valores representativos de deuda, etc.).

Código del emisor de instrumentos financieros

Código de identificación de la entidad en la que se han efectuado los depósitos o emisora de los instrumentos.

Código del valor

Cuando los valores representativos de deuda o instrumentos de patrimonio tengan asignado código ISIN, código ISIN.

Cotización

Indica si los activos financieros cotizan en un mercado regulado.

Nominal

Nominal de los activos financieros recibidos como garantía.

I.4) DATOS DINÁMICOS QUE RELACIONAN LAS OPERACIONES CON LOS ACTIVOS AFECTOS EN GARANTÍA

Código de la operación

Código con el que se identifica la operación.

Código interno del activo afecto en garantía

Código el que se identifica el activo afecto en garantía.

Cuando una operación tenga varios activos en garantía, se incluirán de forma separada todos los activos que la entidad le asigne para su cobertura.

Importe del valor de la garantía atribuido a la operación

Importe del valor del activo en garantía que se atribuya a la operación concreta.

1.5) DATOS DINÁMICOS DE EDIFICIOS EN CONSTRUCCIÓN Y PROMOCIONES INMOBILIARIAS AFECTOS EN GARANTÍA

Código interno del activo afecto en garantía

Código con el que se identifica el activo afecto en garantía.

EDIFICIOS EN CONSTRUCCIÓN

Porcentaje construido (%)

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Fecha del último grado de avance estimado

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Sociedad de tasación que estimó el grado de avance

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Certificación de obra firmada

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Fecha estimada para terminar la obra

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Gastos de desarrollo

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

PROMOCIONES INMOBILIARIAS: Esta información se facilitará para las operaciones cuya finalidad sea la promoción inmobiliaria.

Año de comienzo de la comercialización

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Porcentaje de ventas formalizadas (%)

Misma definición que en la base de datos de inmuebles.

Porcentaje de subrogaciones o cancelaciones por entrega de vivienda a comprador final (%)

Porcentaje que representa el valor de los activos cuyo préstamo ha sido subrogado o cancelado sobre el valor total de los activos inicialmente hipotecados.