ANEJO 1

Téngase en cuenta que las modificaciones de los anejos 1, 2 y 3 introducidas por la norma 3 de la Circular 5/2014, de 28 de noviembre. BOE-A-2014-13365. entran en vigor el 1 de abril de 2015, salvo las letras a) y e) del apartado 9 de la citada circular, que entran en vigor el 31 de diciembre de 2014, según establece su disposición final única.c).
ANEJO 1
MÓDULOS DE DATOS
DATOS DE PERSONAS Y SOLICITUD DE CÓDIGO
A.1 DATOS QUE IDENTIFICAN A LAS PERSONAS
PARTE 1 DATOS DE LA PERSONA
Código de la persona
Motivo por el que se declara a la persona
Nombre
Sector
Parte vinculada
Datos adicionales para los titulares de riesgos
Actividad económica
Provincia de la persona
Situación de la persona
Domicilio
Vinculación con Administraciones Públicas españolas
Código del grupo económico
Datos adicionales para las personas físicas
Fecha de nacimiento
País de nacimiento
Sexo
Datos adicionales para las empresas
Forma social
Datos adicionales para las sucursales
Código de la entidad a la que pertenece la sucursal
Datos adicionales para los titulares que sean sociedades no financieras
Tamaño de la empresa
Fecha de los datos financieros consolidados
Importe neto de la cifra de negocio en los estados financieros consolidados
Fecha de los datos financieros individuales
Importe neto de la cifra de negocio en los estados financieros individuales
Datos adicionales para las personas con varios códigos
Número de identificación fiscal (NIF)
Número de identificación de extranjero (NIE)
Código asignado por el Banco de España
Código identificador de personas jurídicas (código LEI)
PARTE 2 DATOS DE LOS TITULARES COLECTIVOS
Código de la sociedad o AIE
Código del socio colectivo o integrante de la AIE
PARTE 3 DATOS QUE RELACIONAN A LOS TITULARES CON LAS ENTIDADES QUE INTEGRAN EL SECTOR PÚBLICO ESPAÑOL
Código del titular
Código de la entidad que integra el sector público español
PARTE 4 DATOS QUE VINCULAN A LOS TITULARES CON LOS GRUPOS DE CLIENTES RELACIONADOS
Código del titular
Código del grupo de clientes relacionados
A.2 SOLICITUD DE CÓDIGO DE IDENTIFICACIÓN DE PERSONAS NO RESIDENTES EN ESPAÑA
Motivo por el que se solicita un código para la persona
Naturaleza de la persona
Nombre
Sector
Domicilio
País de residencia
Código NIE o NIF
Código de identificación fiscal o asimilado
Datos adicionales para las personas físicas
Fecha de nacimiento
País de nacimiento
Sexo
Número de pasaporte o de identidad válido en el país de origen de la persona
Código asignado por el Banco de España
Datos adicionales para las empresas
Forma social (abreviatura)
Datos adicionales para las personas jurídicas
Código ISIN
Código SWIFT
Código identificador de personas jurídicas (código LEI)
Información cualitativa
DATOS BÁSICOS DE LAS OPERACIONES Y DE LAS RELACIONES CON LAS PERSONAS
B.1 DATOS BÁSICOS QUE RELACIONAN A LAS PERSONAS CON LAS OPERACIONES
Código de la operación
Código de la persona
Naturaleza de la intervención en la operación
B.2 DATOS BÁSICOS DE LAS OPERACIONES
Código de la operación
Código del valor
Código ISIN
Localización de la actividad (país de la operación)
PARTE 1 DATOS QUE DEBEN DECLARAR TODAS LAS ENTIDADES DECLARANTES
Tipo de producto
Subordinación del producto
Tipo de riesgo asociado a los derivados
Finalidad de la operación
Trámites legales realizados para recuperar la operación
Principal o nocional al inicio de la operación
Límite máximo a disposición del prestatario al inicio de la operación
Fecha de formalización o emisión
Fecha de vencimiento
PARTE 2 DATOS ADICIONALES QUE DEBEN DECLARAR LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
Origen de la operación
Estado de refinanciaciones y reestructuraciones
Canal de contratación
Provincia en la que se realiza la inversión
Esquema de amortización
Porcentaje de participación en los préstamos sindicados (%)
Valores adquiridos temporalmente o prestados. Nominal
Financiación de construcciones o promociones inmobiliarias
Estado de la construcción
Licencia
Número de viviendas previstas
Código de la promoción inmobiliaria
Subvención de la operación
DATOS DINÁMICOS DE LAS OPERACIONES
C.1 DATOS DINÁMICOS DE LOS RIESGOS DIRECTOS
Código de la operación
PARTE 1 DATOS DE TODOS LOS RIESGOS DIRECTOS
Moneda
Plazo residual
Garantía real principal
Tipo de garantía real principal
Cobertura de la garantía real principal
Garantía personal principal
Tipo de garantía personal principal
Cobertura de la garantía personal principal
Situación de la operación
Fechas de incumplimiento
Fecha del primer incumplimiento
Pro memoria: fecha del primer incumplimiento antes de la refinanciación o reestructuración
Fecha del último incumplimiento
PARTE 2 DATOS DE LOS RIESGOS DIRECTOS ASUMIDOS POR LA ENTIDAD DECLARANTE
Riesgo dispuesto asumido por la entidad
Principal asumido por la entidad
Importe no vencido
Importe vencido
Intereses y comisiones vencidos asumidos por la entidad
Importe registrado en el activo
Importe registrado en cuentas de orden
Intereses de demora asumidos por la entidad
Importe registrado en el activo
Importe registrado en cuentas de orden
Gastos exigibles asumidos por la entidad
Pro memoria: importe vencido antes de la refinanciación o reestructuración asumido por la entidad
Límite actual del riesgo asumido por la entidad
Riesgo disponible asumido por la entidad
Disponibilidad inmediata
Disponibilidad condicionada
PARTE 3 DATOS QUE DEBEN DECLARAR LAS ENTIDADES DE CRÉDITO PARA LOS PRÉSTAMOS
Motivos por los que se reduce el importe de la deuda en el mes
Principal vencido cobrado en efectivo
Principal vencido subvencionado
Amortización anticipada. Importe por el que se reduce el principal
Condonación o prescripción del derecho de cobro. Importe por el que se reduce la deuda
Activos adjudicados o recibidos en pago
Tipo de activo
Importe por el que se reduce la deuda
Operación subrogada o segregada
Tipo de subrogación o segregación
Importe por el que se reduce la deuda
Refinanciación o renovación
Tipo de refinanciación o renovación
Importe por el que se reduce la deuda
Operación transferida incluida la gestión. Importe por el que se reduce la deuda
Fechas de liquidación de principal e intereses
Fecha de la última liquidación de intereses
Fecha de la próxima liquidación de intereses
Fecha de la última liquidación de principal
Fecha de la próxima liquidación de principal
Número de cuotas impagadas
PARTE 4 DATOS DE LOS RIESGOS DIRECTOS ASUMIDOS POR LOS CESIONARIOS
Riesgo dispuesto asumido por el cesionario
Principal asumido por el cesionario
Importe no vencido
Importe vencido
Intereses y comisiones vencidos asumidos por el cesionario
Intereses de demora asumidos por el cesionario
Gastos exigibles asumidos por el cesionario
Pro memoria: importe vencido antes de la refinanciación o reestructuración asumido por el cesionario
Límite actual del riesgo asumido por el cesionario
Riesgo disponible asumido por el cesionario
Disponibilidad inmediata
Disponibilidad condicionada
C.2 DATOS DINÁMICOS DE LOS RIESGOS INDIRECTOS
Código de la operación
Código del titular del riesgo indirecto
PARTE 1 DATOS DE LOS RIESGOS INDIRECTOS ASUMIDOS POR LA ENTIDAD DECLARANTE
Riesgo máximo garantizado asumido por la entidad
Riesgo dispuesto garantizado asumido por la entidad
Importe total
Importe vencido
Intereses de demora y gastos exigibles
PARTE 2 DATOS DE LOS RIESGOS INDIRECTOS ASUMIDOS POR LOS CESIONARIOS
Riesgo máximo garantizado asumido por el cesionario
Riesgo dispuesto garantizado asumido por el cesionario
Importe total
Importe vencido
Intereses de demora y gastos exigibles
DATOS SOBRE GARANTÍAS REALES
D.1 DATOS BÁSICOS QUE RELACIONAN LAS OPERACIONES CON LOS ACTIVOS RECIBIDOS EN GARANTÍA
Código de la operación
Tipo de garantía real
Alcance de la garantía real
Código de la garantía real
Código del activo recibido en garantía
Orden de prelación de la garantía
Importe de la responsabilidad hipotecaria
Principal
Intereses y costas
Activos en garantía de financiaciones de promociones inmobiliarias
Tipo de activo recibido en garantía (activos no financieros distintos de inmuebles)
D.2 DATOS BÁSICOS DE LOS INMUEBLES RECIBIDOS EN GARANTÍA
Código del activo recibido en garantía
PARTE 1 DATOS PARA LOS INMUEBLES
Identificación del inmueble
Tipo de activo (inmueble)
Consideración del inmueble en la normativa europea aplicable para el cálculo del coeficiente de recursos propios
Localización del inmueble
País
Código postal
Inmueble integrado por varias fincas
Identificador Único de Finca Registral (IDUFIR)
Identificador registral
Referencia catastral
Importe de las cargas previas comprometidas con terceros
Última tasación completa
Fecha de la tasación
Código de la sociedad de tasación o valoración
Número de tasación
Conforme a la Ley del Mercado Hipotecario
Método de valoración (valor)
Condicionantes
Advertencias
Visita al interior del inmueble
Tipo de datos utilizados de inmuebles comparables
Método residual dinámico
Tipo de actualización (%)
Tasa anualizada homogénea (%)
Tasa anual media de variación del precio de mercado del activo (%)
Importe positivo
Importe negativo
Plazo máximo para finalizar la construcción (meses)
Plazo máximo para finalizar la comercialización (meses)
Método residual estático
Margen de beneficio del promotor (%)
Valor de tasación
Valor hipotecario
Valor en hipótesis de edificio terminado
Valor del terreno
Última tasación por métodos estadísticos
Fecha de la última tasación
Código de la sociedad de tasación o valoración
Número de tasación
Método de valoración
Valor de tasación
PARTE 2 DATOS ADICIONALES PARA LOS EDIFICIOS Y ELEMENTOS DE EDIFICIOS
Fecha de la construcción
Fecha de la última rehabilitación integral
Estado de la construcción
Licencia
Vivienda habitual del prestatario
Valor del terreno ajustado
Número de viviendas
PARTE 3 DATOS ADICIONALES PARA EL SUELO URBANO Y URBANIZABLE
Tipo de suelo
Desarrollo del planeamiento
Sistema de gestión
Fase de gestión
Paralización de la urbanización
Porcentaje de la urbanización ejecutado (%)
Porcentaje del ámbito valorado (%)
Proximidad respecto del núcleo urbano
Proyecto de obra
Superficie del terreno (m2)
Aprovechamiento (m2)
Producto que se prevé desarrollar
PARTE 4 DATOS ADICIONALES PARA LAS FINCAS RÚSTICAS
Finca rústica con expectativas urbanísticas
PARTE 5 DATOS DEL VALOR DE LAS GARANTÍAS
Valor de la garantía a efectos del cálculo del loan to value.
Importe de la garantía.
Forma de obtención.
Valor de la garantía a efectos del cálculo del deterioro.
Importe de la garantía.
Porcentaje de descuento (%)
Téngase en cuenta que la modificación de esta parte 5 del módulo D.2 entra en vigor el 1 de octubre de 2016, según establece la disposición final única de la Circular 4/2016, de 27 de abril. BOE-A-2016-4356.
Redacción anterior:
"PARTE 5 DATOS DEL VALOR DE LAS GARANTÍAS
Valor de la garantía a efectos del cálculo del loan to value
Importe de la garantía
Forma de obtención
Valor de la garantía a efectos del cálculo del deterioro
Importe de la garantía
Forma de obtención
Porcentaje de descuento (%)
Fecha de la escritura de compraventa del activo recibido en garantía
Importe del coste de adquisición del activo recibido en garantía
Importe del coste de adquisición ajustado del activo recibido en garantía garantía".
D.3 DATOS BÁSICOS DE LOS ACTIVOS FINANCIEROS RECIBIDOS EN GARANTÍA
Código del activo recibido en garantía
Tipo de activo (activos financieros)
Código del emisor de los activos financieros recibidos en garantía
Código del valor
Cotización
Nominal
D.4 DATOS DINÁMICOS QUE RELACIONAN LAS OPERACIONES CON LOS ACTIVOS RECIBIDOS EN GARANTÍA
Código de la operación
Código del activo recibido en garantía
Importe de la garantía a efectos del cálculo del loan to value atribuido a la operación
D.5 DATOS DINÁMICOS DE LOS EDIFICIOS EN CONSTRUCCIÓN Y DE LAS PROMOCIONES INMOBILIARIAS RECIBIDOS EN GARANTÍA
Código del activo recibido en garantía
Edificios en construcción o rehabilitación
Fecha del último grado de avance estimado
Código de la sociedad de tasación o valoración que estimó el grado de avance
Porcentaje construido (%)
Importe de los gastos de desarrollo
Promociones inmobiliarias
Porcentaje de ventas formalizadas (%)
Porcentaje de subrogaciones o cancelaciones por entrega de vivienda a comprador final (%)
E (Suprimido)
DATOS DE TRANSFERENCIAS Y TITULIZACIONES SINTÉTICAS DE ACTIVOS FINANCIEROS
F DATOS DE TRANSFERENCIAS Y TITULIZACIONES SINTÉTICAS DE ACTIVOS FINANCIEROS
PARTE 1 DATOS QUE IDENTIFICAN A LAS TRANSFERENCIAS Y TITULIZACIONES SINTÉTICAS
Código de la transferencia
Código del cesionario o vendedor de protección
Fecha de la transferencia
Tipo de transferencia
Forma jurídica de la transferencia
Operaciones transferidas
Tratamiento contable
Tratamiento a efectos de recursos propios
PARTE 2 DATOS QUE VINCULAN LAS TRANSFERENCIAS Y TITULIZACIONES SINTÉTICAS CON LAS OPERACIONES
Código de la transferencia
Código de la operación transferida
Porcentaje transferido de la operación (%)
VINCULACIÓN DE CÓDIGOS
G.1 DATOS BÁSICOS QUE VINCULAN CÓDIGOS
Tipo de código que se vincula
Código que se vincula
Tipo de vinculación
Código REN de la entidad declarante del código vinculado
Código vinculado
G.2 DATOS BÁSICOS DE LAS OPERACIONES QUE SE HAN DE COMUNICAR A OTRAS ENTIDADES
Código REN de la entidad con la que se vincula la operación
Tipo de vinculación
Código de la contraparte directa
Nombre de la contraparte directa
Código de la operación
Tipo de producto
Fecha de formalización o emisión
Fecha de vencimiento
Principal o nocional al inicio de la operación
Porcentaje transferido de la operación (%)
G.3 DATOS DINÁMICOS DE LAS OPERACIONES QUE SE HAN DE COMUNICAR A OTRAS ENTIDADES
Código REN de la entidad con la que se vincula la operación
Código de la operación
Importes
Riesgo dispuesto garantizado
Principal garantizado
Importe no vencido
Importe vencido
Intereses y comisiones vencidos garantizados
Intereses de demora garantizados
Gastos exigibles garantizados
Límite actual del riesgo garantizado
Riesgo disponible garantizado
Disponibilidad inmediata
Disponibilidad condicionada
Fechas de incumplimiento
Fecha del primer incumplimiento
Fecha del último incumplimiento