ANEJO 1

ANEJO 1
MÓDULOS DE DATOS
A. Datos de personas y solicitud de código
A.1 DATOS QUE IDENTIFICAN A LAS PERSONAS
PARTE 1. DATOS DE LA PERSONA.
• Código de la persona.
• Motivo por el que se declara a la persona.
• Nombre.
• Domicilio.
• Provincia de la persona.
• Sector institucional.
• Parte vinculada.
• Actividad económica.
• Estado del procedimiento legal.
• Fecha de incoación del procedimiento legal.
DATOS ADICIONALES PARA LAS PERSONAS FÍSICAS.
• Fecha de nacimiento.
• País de nacimiento.
• Sexo.
DATOS ADICIONALES PARA LAS PERSONAS JURÍDICAS Y ENTIDADES SIN PERSONALIDAD JURÍDICA.
• Forma jurídica.
• Código identificador de personas jurídicas (código LEI).
• Sede central.
• Código de la entidad matriz inmediata.
• Código de la entidad matriz última.
• Vinculación con Administraciones Públicas españolas.
DATOS ADICIONALES PARA EMPRESAS.
• Tamaño de la empresa.
• Fecha del tamaño de la empresa.
• Número de empleados.
• Balance total.
• Importe neto de la cifra de negocio en los estados financieros individuales.
• Fecha de los datos financieros individuales.
• Importe neto de la cifra de negocio en los estados financieros consolidados.
• Fecha de los datos financieros consolidados.
DATOS ADICIONALES PARA LAS PERSONAS CON VARIOS CÓDIGOS.
• Número de Identificación Fiscal (NIF).
• Número de Identificación de Extranjero (NIE).
• Código asignado por el Banco de España.
PARTE 2. DATOS DE LOS TITULARES COLECTIVOS.
• Código de la sociedad o AIE.
• Código del socio colectivo o integrante de la AIE.
PARTE 3. DATOS QUE RELACIONAN A LOS TITULARES CON LAS ENTIDADES QUE INTEGRAN EL SECTOR PÚBLICO ESPAÑOL.
• Código del titular.
• Código de la entidad que integra el sector público español.
PARTE 4. DATOS QUE VINCULAN A LOS TITULARES CON LOS GRUPOS DE CLIENTES RELACIONADOS.
• Código del titular.
• Código del grupo de clientes relacionados.
A.2 SOLICITUD DE CÓDIGO DE IDENTIFICACIÓN DE PERSONAS NO RESIDENTES EN ESPAÑA
• Motivo por el que se solicita un código para la persona.
• Naturaleza de la persona.
• Nombre.
• Domicilio.
• Sector institucional.
• País de residencia.
DATOS ADICIONALES PARA LAS PERSONAS FÍSICAS.
• Fecha de nacimiento.
• País de nacimiento.
• Sexo.
• Número de pasaporte o de identidad válido en el país de origen de la persona.
• Código NIE o NIF.
• Código asignado por el Banco de España.
DATOS ADICIONALES PARA LAS PERSONAS JURÍDICAS Y ENTIDADES SIN PERSONALIDAD JURÍDICA.
• Código identificador de personas jurídicas (código LEI).
• Identificador nacional.
• Tipo de identificador.
• Forma jurídica (código).
• Forma jurídica (abreviatura).
• Código SWIFT.
DATOS ADICIONALES PARA EMISORES DE VALORES COTIZADOS.
• Código ISIN.
OTROS DATOS.
• Información cualitativa.
B. Datos básicos de las operaciones y de las relaciones con las personas
B.1 DATOS BÁSICOS QUE RELACIONAN A LAS PERSONAS CON LAS OPERACIONES
PARTE 1. DATOS BÁSICOS QUE RELACIONAN A LOS TITULARES DE RIESGOS CON LAS OPERACIONES.
• Código de la operación.
• Código de la persona.
• Naturaleza de la intervención en la operación.
PARTE 2. DATOS BÁSICOS QUE RELACIONAN A LAS PERSONAS DISTINTAS DE LOS TITULARES DE RIESGOS CON LAS OPERACIONES.
• Código de la operación.
• Código de la persona.
• Naturaleza de la intervención en la operación.
B.2 DATOS BÁSICOS DE LAS OPERACIONES
• Código de la operación.
• Relación entre contrato y operación.
• Código del valor.
• Código ISIN.
• Localización de la actividad (país de la operación).
PARTE 1. DATOS QUE DEBEN DECLARAR TODAS LAS ENTIDADES DECLARANTES.
• Tipo de producto.
• Subordinación del producto.
• Operación para la financiación de un proyecto.
• Tipo de riesgo asociado a los derivados.
• Finalidad de la operación.
• Trámites legales realizados para recuperar la operación.
• Principal o nocional al inicio de la operación.
• Límite máximo a disposición del prestatario al inicio de la operación.
• Fecha de formalización o emisión.
• Fecha de vencimiento.
PARTE 2. DATOS ADICIONALES QUE DEBEN DECLARAR LAS ENTIDADES DE CRÉDITO, LAS SUCURSALES EN ESPAÑA DE ENTIDADES DE CRÉDITO EXTRANJERAS Y LOS ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO.
• Origen de la operación.
• Estado de refinanciaciones y reestructuraciones.
• Canal de contratación.
• Provincia en la que se realiza la inversión.
• Esquema de amortización.
• Porcentaje de participación en los préstamos sindicados (%).
• Valores adquiridos temporalmente o prestados. Nominal.
• Financiación de construcciones o promociones inmobiliarias. Estado de la construcción.
• Financiación de construcciones o promociones inmobiliarias. Licencia.
• Financiación de construcciones o promociones inmobiliarias. Número de viviendas previstas.
• Financiación de construcciones o promociones inmobiliarias. Código de la promoción inmobiliaria.
• Subvención de la operación.
B.3 DATOS BÁSICOS COMPLEMENTARIOS DE LOS PRÉSTAMOS A PERSONAS JURÍDICAS
• Código de la operación.
• Clasificación de las operaciones de la norma segunda, 1 bis.
• Importe del compromiso al inicio.
• Identificador de contrato sindicado.
• Instrumento fiduciario.
• Recurso.
• Derechos de reembolso.
• Fecha de liquidación.
• Frecuencia de pago.
• Cambios en el valor razonable debidos a cambios en el riesgo crediticio antes de la adquisición.
C. Datos dinámicos de las operaciones
C.1 DATOS DINÁMICOS DE LOS RIESGOS DIRECTOS
• Código de la operación.
PARTE 1. DATOS DE TODOS LOS RIESGOS DIRECTOS.
• Moneda.
• Plazo residual.
• Garantía real principal. Tipo de garantía real principal.
• Garantía real principal. Cobertura de la garantía real principal.
• Garantía personal principal. Tipo de garantía personal principal.
• Garantía personal principal. Cobertura de la garantía personal principal.
• Situación de la operación.
• Fecha del primer incumplimiento.
• Pro memoria: fecha del primer incumplimiento antes de la refinanciación o reestructuración.
• Fecha del último incumplimiento.
PARTE 2. DATOS DE LOS RIESGOS DIRECTOS ASUMIDOS POR LA ENTIDAD DECLARANTE.
• Principal asumido por la entidad. Importe no vencido.
• Principal asumido por la entidad. Importe vencido.
• Intereses y comisiones vencidos asumidos por la entidad. Importe registrado en el activo.
• Intereses y comisiones vencidos asumidos por la entidad. Importe registrado en cuentas de orden.
• Intereses de demora asumidos por la entidad. Importe registrado en el activo.
• Intereses de demora asumidos por la entidad. Importe registrado en cuentas de orden.
• Gastos exigibles asumidos por la entidad.
• Límite actual del riesgo asumido por la entidad.
• Riesgo disponible asumido por la entidad. Disponibilidad inmediata.
• Riesgo disponible asumido por la entidad. Disponibilidad condicionada.
• Pro memoria: importe vencido antes de la refinanciación o reestructuración asumido por la entidad.
PARTE 3. DATOS QUE DEBEN DECLARAR LAS ENTIDADES DE CRÉDITO, LAS SUCURSALES EN ESPAÑA DE ENTIDADES DE CRÉDITO EXTRANJERAS, LOS ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO Y LA SAREB, PARA LOS PRÉSTAMOS.
• Principal vencido cobrado en efectivo.
• Principal vencido subvencionado.
• Amortización anticipada. Importe por el que se reduce el principal.
• Condonación o prescripción del derecho de cobro. Importe por el que se reduce la deuda.
• Activos adjudicados o recibidos en pago. Tipo de activo.
• Activos adjudicados o recibidos en pago. Importe por el que se reduce la deuda.
• Operación subrogada o segregada. Tipo de subrogación o segregación.
• Operación subrogada o segregada. Importe por el que se reduce la deuda.
• Refinanciación o renovación. Tipo de refinanciación o renovación.
• Refinanciación o renovación. Importe por el que se reduce la deuda.
• Operación transferida, incluida la gestión. Importe por el que se reduce la deuda.
• Fecha de la última liquidación de intereses.
• Fecha de la próxima liquidación de intereses.
• Fecha de la última liquidación de principal.
• Fecha de la próxima liquidación de principal.
• Número de cuotas impagadas.
• Tipo efectivo de definición restringida (TEDR).
• Signo del tipo efectivo de definición restringida (TEDR).
• Fecha de la próxima revisión del tipo de interés.
PARTE 4. DATOS DE LOS RIESGOS DIRECTOS ASUMIDOS POR TERCEROS.
• Principal asumido por el cesionario. terceros. Importe no vencido.
• Principal asumido por el cesionario. terceros. Importe vencido.
• Intereses y comisiones vencidos asumidos por el cesionario. terceros.
• Intereses de demora asumidos por el cesionario. terceros.
• Gastos exigibles asumidos por el cesionario. terceros.
• Pro memoria: importe vencido antes de la refinanciación o reestructuración asumido por el cesionario. terceros.
• Límite actual del riesgo asumido por el cesionario. terceros.
• Riesgo disponible asumido por el cesionario. terceros. Disponibilidad inmediata.
• Riesgo disponible asumido por el cesionario. terceros. Disponibilidad condicionada.
C.2 DATOS DINÁMICOS DE LOS RIESGOS INDIRECTOS
• Código de la operación.
• Código del titular del riesgo indirecto.
PARTE 1. DATOS DE LOS RIESGOS INDIRECTOS ASUMIDOS POR LA ENTIDAD DECLARANTE.
• Riesgo máximo garantizado asumido por la entidad.
• Riesgo dispuesto garantizado asumido por la entidad. Importe total.
• Riesgo dispuesto garantizado asumido por la entidad. Importe vencido.
• Riesgo dispuesto garantizado asumido por la entidad. Intereses de demora y gastos exigibles.
PARTE 2. DATOS DE LOS RIESGOS INDIRECTOS ASUMIDOS POR TERCEROS.
• Riesgo máximo garantizado asumido por el cesionario. terceros.
• Riesgo dispuesto garantizado asumido por el cesionario. terceros. Importe total.
• Riesgo dispuesto garantizado asumido por el cesionario. terceros. Importe vencido.
• Riesgo dispuesto garantizado asumido por el cesionario. terceros. Intereses de demora y gastos exigibles.
C.3 DATOS DINÁMICOS FINANCIEROS DE LOS PRÉSTAMOS A PERSONAS JURÍDICAS
• Código de la operación.
• Importe transferido.
• Situación de impago (default) de la operación.
• Fecha de la situación de impago (default) de la operación.
• Importes vencidos de la operación.
• Saldo vivo nominal.
• Saldo fuera de balance.
• Interés devengado.
C.4 DATOS DE LOS PRÉSTAMOS A PERSONAS JURÍDICAS SOBRE LAS RESPONSABILIDADES CONJUNTAS
• Código de la operación.
• Código de la persona.
• Importe de la responsabilidad conjunta.
D. Datos sobre garantías
D.1 DATOS BÁSICOS QUE RELACIONAN LAS OPERACIONES CON LAS GARANTÍAS RECIBIDAS
• Código de la operación.
• Tipo de garantía.
• Alcance de la garantía real.
• Código de la garantía real de máximo.
• Código de la garantía recibida.
• Orden de prelación de la garantía.
• Importe de la responsabilidad hipotecaria. Principal.
• Importe de la responsabilidad hipotecaria. Intereses y costas.
• Activos en garantía de financiaciones de promociones inmobiliarias.
• Tipo de activo recibido en garantía (activos no financieros distintos de inmuebles).
D.2 DATOS BÁSICOS DE LOS INMUEBLES RECIBIDOS EN GARANTÍA
• Código de la garantía recibida.
• Consideración del inmueble en la normativa europea aplicable para el cálculo del coeficiente de recursos propios.
• Localización del inmueble. País.
• Localización del inmueble. Código postal.
PARTE 1. DATOS PARA LOS INMUEBLES.
• Tipo de activo (inmuebles).
• Inmueble integrado por varias fincas.
• Identificador Único de Finca Registral (IDUFIR).
• Identificador registral.
• Referencia catastral.
• Importe de las cargas previas comprometidas con terceros.
• Última tasación completa. Fecha de la última tasación.
• Última tasación completa. Código de la sociedad de tasación o valoración.
• Última tasación completa. Número de tasación.
• Última tasación completa. Conforme a la Ley del Mercado Hipotecario.
• Última tasación completa. Método de valoración (valor).
• Última tasación completa. Condicionantes.
• Última tasación completa. Advertencias.
• Última tasación completa. Visita al interior del inmueble.
• Última tasación completa. Tipo de datos utilizados de inmuebles comparables.
• Última tasación completa. Método residual dinámico. Tipo de actualización (%).
• Última tasación completa. Método residual dinámico. Tasa anualizada homogénea (%).
• Última tasación completa. Método residual dinámico. Tasa anual media de variación del precio de mercado del activo (%). Importe positivo.
• Última tasación completa. Método residual dinámico. Tasa anual media de variación del precio de mercado del activo (%). Importe negativo.
• Última tasación completa. Método residual dinámico. Plazo máximo para finalizar la construcción (meses).
• Última tasación completa. Método residual dinámico. Plazo máximo para finalizar la comercialización (meses).
• Última tasación completa. Método residual estático. Margen de beneficio del promotor (%).
• Última tasación completa. Valor de tasación.
• Última tasación completa. Valor hipotecario.
• Última tasación completa. Valor en hipótesis de edificio terminado.
• Última tasación completa. Valor del terreno.
• Última tasación por métodos estadísticos. Fecha de la tasación.
• Última tasación por métodos estadísticos. Código de la sociedad de tasación o valoración.
• Última tasación por métodos estadísticos. Número de tasación.
• Última tasación por métodos estadísticos. Método de valoración.
• Última tasación por métodos estadísticos. Valor de tasación.
PARTE 2. DATOS ADICIONALES PARA LOS EDIFICIOS Y ELEMENTOS DE EDIFICIOS.
• Fecha de la construcción.
• Fecha de la última rehabilitación integral.
• Estado de la construcción.
• Licencia.
• Vivienda habitual del prestatario.
• Valor del terreno ajustado.
• Número de viviendas.
PARTE 3. DATOS ADICIONALES PARA EL SUELO URBANO Y URBANIZABLE.
• Tipo de suelo.
• Desarrollo del planeamiento.
• Sistema de gestión.
• Fase de gestión.
• Paralización de la urbanización.
• Porcentaje de la urbanización ejecutado (%).
• Porcentaje del ámbito valorado (%).
• Proximidad respecto del núcleo urbano.
• Proyecto de obra.
• Superficie del terreno (m2).
• Aprovechamiento (m2).
• Producto que se prevé desarrollar.
PARTE 4. DATOS ADICIONALES PARA LAS FINCAS RÚSTICAS.
• Finca rústica con expectativas urbanísticas.
PARTE 5. DATOS DEL VALOR DE LAS GARANTÍAS.
• Valor de la garantía a efectos del cálculo del loan to value. Importe de la garantía.
• Valor de la garantía a efectos del cálculo del loan to value. Forma de obtención.
• Valor de la garantía a efectos del cálculo del deterioro. Importe de la garantía.
• Valor de la garantía a efectos del cálculo del deterioro. Porcentaje de descuento (%).
PARTE 6. DATOS ADICIONALES SOBRE LOS INMUEBLES RECIBIDOS EN GARANTÍA DE PRÉSTAMOS A PERSONAS JURÍDICAS.
• Código del proveedor de la garantía.
• Valor de la garantía.
• Tipo de valor de la garantía.
• Método de valoración de la garantía.
• Fecha del valor de la garantía.
• Fecha de vencimiento de la garantía.
• Valor original de la garantía.
• Fecha de la valoración original de la garantía.
D.3 DATOS BÁSICOS DE LOS ACTIVOS FINANCIEROS RECIBIDOS EN GARANTÍA
• Código de la garantía recibida.
PARTE 1. DATOS SOBRE LOS ACTIVOS FINANCIEROS.
• Tipo de activo (activos financieros).
• Código del emisor de los activos financieros recibidos en garantía.
• Código del valor.
• Cotización.
• Nominal.
PARTE 2. DATOS ADICIONALES DE LOS ACTIVOS FINANCIEROS RECIBIDOS EN GARANTÍA DE PRÉSTAMOS A PERSONAS JURÍDICAS.
• Código del proveedor de la garantía.
• Valor de la garantía.
• Tipo de valor de la garantía.
• Método de valoración de la garantía.
• Fecha del valor de la garantía.
• Fecha de vencimiento de la garantía.
• Valor original de la garantía.
• Fecha de la valoración original de la garantía.
D.4 DATOS DINÁMICOS QUE RELACIONAN LAS OPERACIONES CON LAS GARANTÍAS RECIBIDAS
• Código de la operación.
• Código de la garantía recibida.
PARTE 1. DATOS PARA LAS OPERACIONES GARANTIZADAS CON INMUEBLES Y ACTIVOS FINANCIEROS.
• Importe de la garantía a efectos del cálculo del loan to value atribuido a la operación.
PARTE 2. DATOS ADICIONALES SOBRE LAS GARANTÍAS DE LOS PRÉSTAMOS A PERSONAS JURÍDICAS.
• Valor asignado a la garantía.
• Derechos de cobro preferentes de terceros contra la garantía.
D.5 DATOS DINÁMICOS DE LOS EDIFICIOS EN CONSTRUCCIÓN Y DE LAS PROMOCIONES INMOBILIARIAS RECIBIDOS EN GARANTÍA
• Código de la garantía recibida.
• Edificios en construcción o rehabilitación. Fecha del último grado de avance estimado.
• Edificios en construcción o rehabilitación. Código de la sociedad de tasación o valoración que estimó el grado de avance.
• Edificios en construcción o rehabilitación. Porcentaje construido (%).
• Edificios en construcción o rehabilitación. Importe de los gastos de desarrollo.
• Promociones inmobiliarias. Porcentaje de ventas formalizadas (%).
• Promociones inmobiliarias. Porcentaje de subrogaciones o cancelaciones por entrega de vivienda a comprador final (%).
D.6 DATOS BÁSICOS DEL RESTO DE LAS GARANTÍAS RECIBIDAS DISTINTAS DE INMUEBLES Y ACTIVOS FINANCIEROS DE PRÉSTAMOS A PERSONAS JURÍDICAS
• Código de la garantía recibida.
• Tipo de garantía.
• Código del proveedor de la garantía.
• Valor de la garantía.
• Tipo de valor de la garantía.
• Método de valoración de la garantía.
• Fecha del valor de la garantía.
• Fecha de vencimiento de la garantía.
• Valor original de la garantía.
• Fecha de la valoración original de la garantía.
E. Datos sobre tipos de interés de los préstamos
• Código de la operación.
• Modalidad de tipo de interés.
• Frecuencia de revisión del tipo de interés.
• Tipo de referencia.
• Tipo de referencia. Vencimiento.
• Tipo de referencia sustitutivo.
• Diferencial/margen del tipo de interés.
• Signo del diferencial/margen del tipo de interés.
• Tipo de interés máximo.
• Tipo de interés mínimo.
• Fecha final del período de solo interés.
F. Datos de transferencias y titulizaciones sintéticas de activos financieros
PARTE 1. DATOS QUE IDENTIFICAN LAS TRANSFERENCIAS Y TITULIZACIONES SINTÉTICAS.
• Código de la transferencia.
• Código del cesionario o vendedor de protección.
• Fecha de la transferencia.
• Tipo de transferencia.
• Forma jurídica de la transferencia.
• Operaciones transferidas. Tratamiento contable.
• Operaciones transferidas. Tratamiento a efectos de recursos propios.
PARTE 2. DATOS QUE VINCULAN LAS TRANSFERENCIAS Y TITULIZACIONES SINTÉTICAS CON LAS OPERACIONES.
• Código de la transferencia.
• Código de la operación transferida.
• Porcentaje transferido de la operación (%).
G. Vinculación de códigos
G.1 DATOS BÁSICOS QUE VINCULAN CÓDIGOS
• Tipo de código que se vincula.
• Código que se vincula.
• Tipo de vinculación.
• Código REN de la entidad declarante del código vinculado.
• Código vinculado.
G.2 DATOS BÁSICOS DE LAS OPERACIONES QUE SE HAN DE COMUNICAR A OTRAS ENTIDADES
• Código REN de la entidad con la que se vincula la operación.
• Tipo de vinculación.
• Código de la contraparte directa.
• Nombre de la contraparte directa.
• Código de la operación.
• Tipo de producto.
• Fecha de formalización o emisión.
• Fecha de vencimiento.
• Principal o nocional al inicio de la operación.
• Porcentaje transferido de la operación (%).
G.3 DATOS DINÁMICOS DE LAS OPERACIONES QUE SE HAN DE COMUNICAR A OTRAS ENTIDADES
• Código REN de la entidad con la que se vincula la operación.
• Código de la operación.
• Principal garantizado. Importe no vencido.
• Principal garantizado. Importe vencido.
• Intereses y comisiones vencidos garantizados.
• Intereses de demora garantizados.
• Gastos exigibles garantizados.
• Límite actual del riesgo garantizado.
• Riesgo disponible garantizado. Disponibilidad inmediata.
• Riesgo disponible garantizado. Disponibilidad condicionada.
• Fecha del primer incumplimiento.
• Fecha del último incumplimiento.
H. Información prudencial complementaria
H.1 DATOS CONTABLES DE LOS PRÉSTAMOS A PERSONAS JURÍDICAS
• Código de la operación.
• Clasificación contable de las operaciones.
• Activos no corrientes en venta.
• Reconocimiento en el balance.
• Fallidos acumulados.
• Deterioro del valor acumulado.
• Tipo de deterioro del valor.
• Método de evaluación del deterioro del valor.
• Fuentes de carga.
• Cambios acumulados en el valor razonable debidos al riesgo crediticio.
• Situación de cumplimiento (performing) Clasificación de la operación. operación en función del riesgo de crédito.
• Fecha de la situación de cumplimiento (performing) clasificación de la operación. operación en función del riesgo de crédito.
• Provisiones asociadas a exposiciones fuera de balance.
• Estado de reestructuración o refinanciación y renegociación.
• Fecha del estado de reestructuración o refinanciación y renegociación.
• Importes recuperados acumulados desde la situación de impago.
• Cartera prudencial.
• Importe en libros.
H.2 DATOS SOBRE EL RIESGO DE LOS TITULARES DE LOS PRÉSTAMOS QUE SEAN PERSONAS JURÍDICAS
• Código de la persona.
• Probabilidad de impago (default).
H.3 DATOS SOBRE LA SITUACIÓN DE IMPAGO (DEFAULT) DE LOS TITULARES DE RIESGO DE LOS PRÉSTAMOS QUE SEAN PERSONAS JURÍDICAS
• Código de la persona.
• Situación de impago (default) de la persona.
• Fecha de la situación de impago (default) de la persona.