ANEJO 1

ANEJO 1
MÓDULOS DE DATOS
A. DATOS DE PERSONAS Y SOLICITUD DE CÓDIGO Datos de personas y solicitud de código.
A.1 Datos que identifican a las personas personas.
Parte 1. Datos de la persona
– Código de la persona.
– Motivo por el que se declara a la persona.
– Nombre.
– Domicilio.
– Provincia de la persona.
– Sector institucional.
– Parte vinculada.
– Actividad económica.
– Estado del procedimiento legal.
– Fecha de incoación del procedimiento legal.
DATOS ADICIONALES PARA LAS PERSONAS FÍSICAS. Datos adicionales para las personas físicas.
– Fecha de nacimiento.
– País de nacimiento.
– Sexo.
DATOS ADICIONALES PARA LAS PERSONAS JURÍDICAS Y ENTIDADES SIN PERSONALIDAD JURÍDICA. Datos adicionales para las personas jurídicas y entidades sin personalidad jurídica.
– Forma jurídica.
– Código identificador de personas jurídicas (código LEI).
– Sede central.
– Código de la entidad matriz inmediata.
– Código de la entidad matriz última.
– Vinculación con Administraciones Públicas españolas.
DATOS ADICIONALES PARA EMPRESAS. Datos adicionales para empresas.
– Tamaño de la empresa.
– Fecha del tamaño de la empresa.
– Número de empleados.
– Balance total.
– Importe neto de la cifra de negocio en los estados financieros individuales.
– Fecha de los datos financieros individuales.
– Importe neto de la cifra de negocio en los estados financieros consolidados.
– Fecha de los datos financieros consolidados.
DATOS ADICIONALES PARA LAS PERSONAS CON VARIOS CÓDIGOS. Datos adicionales para las personas con varios códigos.
– Número de Identificación Fiscal (NIF).
– Número de Identificación de Extranjero (NIE).
– Código asignado por el Banco de España.
Parte 2. Datos de los titulares colectivos
– Código de la sociedad o AIE.
– Código del socio colectivo o integrante de la AIE.
Parte 3. Datos que relacionan a los titulares con las entidades que integran el sector público español
– Código del titular.
– Código de la entidad que integra el sector público español.
Parte 4. Datos que vinculan a los titulares con los grupos de clientes relacionados
– Código del titular.
– Código del grupo de clientes relacionados.
A.2. A.2 Solicitud de código de identificación de personas no residentes en España España.
– Motivo por el que se solicita un código para la persona.
– Naturaleza de la persona.
– Nombre.
– Domicilio.
– Sector institucional.
– País de residencia.
DATOS ADICIONALES PARA LAS PERSONAS FÍSICAS. Datos adicionales para las personas físicas.
– Fecha de nacimiento.
– País de nacimiento.
– Sexo.
– Número de pasaporte o de identidad válido en el país de origen de la persona.
– Código NIE o NIF.
– Código asignado por el Banco de España.
DATOS ADICIONALES PARA LAS PERSONAS JURÍDICAS Y ENTIDADES SIN PERSONALIDAD JURÍDICA. Datos adicionales para las personas jurídicas y entidades sin personalidad jurídica.
– Código identificador de personas jurídicas (código LEI).
– Identificador nacional.
– Tipo de identificador.
– Forma jurídica (código).
– Forma jurídica (abreviatura).
– Código SWIFT.
DATOS ADICIONALES PARA EMISORES DE VALORES COTIZADOS. Datos adicionales para emisores de valores cotizados.
– Código ISIN.
OTROS DATOS. Otros datos.
– Información cualitativa.
B. DATOS BÁSICOS DE LAS OPERACIONES Y DE LAS RELACIONES CON LAS PERSONAS Datos básicos de las operaciones y de las relaciones con las personas.
B.1. B.1 Datos básicos que relacionan a las personas con las operaciones operaciones.
Parte 1. Datos básicos que relacionan a los titulares de riesgos con las operaciones
– Código de la operación.
– Código de la persona.
– Naturaleza de la intervención en la operación.
Parte 2. Datos básicos que relacionan a las personas distintas de los titulares de riesgos con las operaciones
– Código de la operación.
– Código de la persona.
– Naturaleza de la intervención en la operación.
B.2. Datos B.2 datos básicos de las operaciones operaciones.
– Código de la operación.
– Relación entre contrato y operación.
– Código del valor.
– Código ISIN.
– Localización de la actividad (país de la operación).
Parte 1. Datos que deben declarar todas las entidades declarantes
– Tipo de producto.
– Subordinación del producto.
– Operación para la financiación de un proyecto.
– Tipo de riesgo asociado a los derivados.
– Finalidad de la operación.
– Trámites legales realizados para recuperar la operación.
– Principal o nocional al inicio de la operación.
– Límite máximo a disposición del prestatario al inicio de la operación.
– Fecha de formalización o emisión.
– Fecha de vencimiento.
Parte 2. Datos adicionales que deben declarar las entidades de crédito, las sucursales en España de entidades de crédito extranjeras y los establecimientos financieros de crédito
– Origen de la operación.
– Estado de refinanciaciones y reestructuraciones.
– Fecha del estado de refinanciaciones y reestructuraciones.
– Canal de contratación.
– Provincia en la que se realiza la inversión.
– Esquema de amortización.
– Porcentaje de participación en los préstamos sindicados (%).
– Valores adquiridos temporalmente o prestados. Nominal.
– Financiación de construcciones o promociones inmobiliarias. Estado de la construcción.
– Financiación de construcciones o promociones inmobiliarias. Licencia.
– Financiación de construcciones o promociones inmobiliarias. Número de viviendas previstas.
– Financiación de construcciones o promociones inmobiliarias. Código de la promoción inmobiliaria.
– Subvención de la operación.
– Moratoria COVID-19.
– Fecha de comienzo de la moratoria. COVID 19.
– Fecha de finalización de la moratoria. COVID 19.
– Modificación de los términos de las operaciones. Real Decreto-ley 34/2020.
– Fecha de la modificación. Real Decreto-ley 34/2020.
B.3. Datos básicos complementarios de los préstamos a personas jurídicas jurídicas.
– Código de la operación.
– Clasificación de las operaciones de la norma segunda, 1 bis.
– Importe del compromiso al inicio.
– Identificador de contrato sindicado.
– Instrumento fiduciario.
– Recurso.
– Derechos de reembolso.
– Fecha de liquidación.
– Frecuencia de pago.
– Cambios en el valor razonable debidos a cambios en el riesgo crediticio antes de la adquisición.
C. DATOS DINÁMICOS DE LAS OPERACIONES
C.1. Datos dinámicos de las operaciones.
C.1 datos dinámicos de los riesgos directos directos.
– Código de la operación.
Parte 1. Datos de todos los riesgos directos
– Moneda.
– Plazo residual.
– Garantía real principal. Tipo de garantía real principal.
– Garantía real principal. Cobertura de la garantía real principal.
– Garantía personal principal. Tipo de garantía personal principal.
– Garantía personal principal. Cobertura de la garantía personal principal.
– Situación de la operación.
– Fecha del primer incumplimiento.
– Pro memoria: fecha del primer incumplimiento antes de la refinanciación o reestructuración.
– Pro memoria: fecha del primer incumplimiento excluyendo fallidos parciales.
– Fecha del último incumplimiento.
Parte 2. Datos de los riesgos directos asumidos por la entidad declarante
– Principal asumido por la entidad. Importe no vencido.
– Principal asumido por la entidad. Importe vencido.
– Intereses y comisiones vencidos asumidos por la entidad. Importe registrado en el activo.
– Intereses y comisiones vencidos asumidos por la entidad. Importe registrado en cuentas de orden.
– Intereses de demora asumidos por la entidad. Importe registrado en el activo.
– Intereses de demora asumidos por la entidad. Importe registrado en cuentas de orden.
– Gastos exigibles asumidos por la entidad.
– Límite actual del riesgo asumido por la entidad.
– Riesgo disponible asumido por la entidad. Disponibilidad inmediata.
– Riesgo disponible asumido por la entidad. Disponibilidad condicionada.
– Pro memoria: importe vencido antes de la refinanciación o reestructuración asumido por la entidad.
– Pro memoria: importe de los fallidos parciales.
Parte 3. Datos que deben declarar las entidades de crédito, las sucursales en España de entidades de crédito extranjeras, los establecimientos financieros de crédito y la Sareb para los préstamos
– Principal vencido cobrado en efectivo.
– Principal vencido subvencionado.
– Amortización anticipada. Importe por el que se reduce el principal.
– Condonación o prescripción del derecho de cobro. Importe por el que se reduce la deuda.
– Activos adjudicados o recibidos en pago. Tipo de activo.
– Activos adjudicados o recibidos en pago. Importe por el que se reduce la deuda.
– Operación subrogada o segregada. Tipo de subrogación o segregación.
– Operación subrogada o segregada. Importe por el que se reduce la deuda.
– Refinanciación o renovación. Tipo de refinanciación o renovación.
– Refinanciación o renovación. Importe por el que se reduce la deuda.
– Operación transferida transferida, incluida la gestión. Importe por el que se reduce la deuda.
– Fecha de la última liquidación de intereses.
– Fecha de la próxima liquidación de intereses.
– Fecha de la última liquidación de principal.
– Fecha de la próxima liquidación de principal.
– Número de cuotas impagadas.
– Tipo efectivo de definición restringida (TEDR).
– Signo del tipo efectivo de definición restringida (TEDR).
– Fecha de la próxima revisión del tipo de interés.
– Clasificación de las operaciones en función del riesgo de crédito por insolvencia.
Parte 4. Datos de los riesgos directos asumidos por terceros
– Principal asumido por terceros. Importe no vencido.
– Principal asumido por terceros. Importe vencido.
– Intereses y comisiones vencidos asumidos por terceros.
– Intereses de demora asumidos por terceros.
– Gastos exigibles asumidos por terceros.
– Pro memoria: importe vencido antes de la refinanciación o reestructuración asumido por terceros.
– Límite actual del riesgo asumido por terceros.
– Riesgo disponible asumido por terceros. Disponibilidad inmediata.
– Riesgo disponible asumido por terceros. Disponibilidad condicionada.
C.2. Datos dinámicos de los riesgos indirectos indirectos.
– Código de la operación.
– Código del titular del riesgo indirecto.
Parte 1. Datos de los riesgos indirectos asumidos por la entidad declarante
– Riesgo máximo garantizado asumido por la entidad.
– Riesgo dispuesto garantizado asumido por la entidad. Importe total.
– Riesgo dispuesto garantizado asumido por la entidad. Importe vencido.
– Riesgo dispuesto garantizado asumido por la entidad. Intereses de demora y gastos exigibles.
Parte 2. Datos de los riesgos indirectos asumidos por terceros
– Riesgo máximo garantizado asumido por terceros.
– Riesgo dispuesto garantizado asumido por terceros. Importe total.
– Riesgo dispuesto garantizado asumido por terceros. Importe vencido.
– Riesgo dispuesto garantizado asumido por terceros. Intereses de demora y gastos exigibles.
C.3. Datos dinámicos financieros de los préstamos a personas jurídicas jurídicas.
– Código de la operación.
– Importe transferido.
– Situación de impago (default) de la operación.
– Fecha de la situación de impago (default) de la operación.
– Importes vencidos de la operación.
– Saldo vivo nominal.
– Saldo fuera de balance.
– Interés devengado.
C.4. Datos de los préstamos a personas jurídicas sobre las responsabilidades conjuntas conjuntas.
– Código de la operación.
– Código de la persona.
– Importe de la responsabilidad conjunta.
D. DATOS SOBRE GARANTÍAS Datos sobre garantías recibidas.
D.1. Datos básicos que relacionan las operaciones con las garantías recibidas recibidas.
– Código de la operación.
– Código de la garantía recibida.
– Garantía real principal asignada a la operación.
D.1.1. D.1.1 Datos básicos de las garantías recibidas recibidas.
– Código de la garantía recibida.
Parte 1. Datos de las garantías recibidas
– Tipo de garantía.
– Tipo de activo o garantía financiera.
– Alcance de la garantía real.
– Código de la garantía real de máximo.
– Orden de prelación de la garantía.
Parte 2. Datos adicionales de las garantías recibidas para préstamos a personas jurídicas
– Código del proveedor de la garantía.
– Valor de la garantía.
– Tipo de valor de la garantía.
– Método de valoración de la garantía.
– Fecha del valor de la garantía.
– Fecha de vencimiento de la garantía.
– Valor original de la garantía.
– Fecha de la valoración original de la garantía.
D.2. Datos básicos de los inmuebles recibidos en garantía garantía.
– Código de la garantía recibida.
– Consideración del inmueble en la normativa europea aplicable para el cálculo del coeficiente de recursos propios.
– Localización del inmueble. País.
– Localización del inmueble. Código postal.
Parte 1. Datos para los inmuebles
– Inmueble integrado por varias fincas.
– Identificador único registral (IDUFIR/CRU).
– Identificador registral.
– Referencia catastral.
– Importe de las cargas previas comprometidas con terceros.
– Importe de la responsabilidad hipotecaria. Principal.
– Importe de la responsabilidad hipotecaria. Intereses y costas.
– Activos en garantía de financiaciones de promociones inmobiliarias.
– Última tasación completa. Fecha de la última tasación.
– Última tasación completa. Código de la sociedad de tasación o valoración.
– Última tasación completa. Número de tasación.
– Última tasación completa. Conforme a la Ley del Mercado Hipotecario.
– Última tasación completa. Método de valoración (valor).
– Última tasación completa. Condicionantes.
– Última tasación completa. Advertencias.
– Última tasación completa. Visita al interior del inmueble.
– Última tasación completa. Tipo de datos utilizados de inmuebles comparables.
– Última tasación completa. Método residual dinámico. Tipo de actualización (%).
– Última tasación completa. Método residual dinámico. Tasa anualizada homogénea (%).
– Última tasación completa. Método residual dinámico. Tasa anual media de variación del precio de mercado del activo (%). Importe positivo.
– Última tasación completa. Método residual dinámico. Tasa anual media de variación del precio de mercado del activo (%). Importe negativo.
– Última tasación completa. Método residual dinámico. Plazo máximo para finalizar la construcción (meses).
– Última tasación completa. Método residual dinámico. Plazo máximo para finalizar la comercialización (meses).
– Última tasación completa. Método residual estático. Margen de beneficio del promotor (%).
– Última tasación completa. Valor de tasación.
– Última tasación completa. Valor hipotecario.
– Última tasación completa. Valor en hipótesis de edificio terminado.
– Última tasación completa. Valor del terreno.
– Última tasación por métodos estadísticos. Fecha de la tasación.
– Última tasación por métodos estadísticos. Código de la sociedad de tasación o valoración.
– Última tasación por métodos estadísticos. Número de tasación.
– Última tasación por métodos estadísticos. Método de valoración.
– Última tasación por métodos estadísticos. Valor de tasación.
Parte 2. Datos adicionales para los edificios y elementos de edificios
– Fecha de la construcción.
– Fecha de la última rehabilitación integral.
– Estado de la construcción.
– Licencia.
– Vivienda habitual del prestatario.
– Valor del terreno ajustado.
– Número de viviendas.
Parte 3. Datos adicionales para el suelo urbano y urbanizable
– Tipo de suelo.
– Desarrollo del planeamiento.
– Sistema de gestión.
– Fase de gestión.
– Paralización de la urbanización.
– Porcentaje de la urbanización ejecutado (%).
– Porcentaje del ámbito valorado (%).
– Proximidad respecto del núcleo urbano.
– Proyecto de obra.
– Superficie del terreno (m2).
– Aprovechamiento (m2).
– Producto que se prevé desarrollar.
Parte 4. Datos adicionales para las fincas rústicas
– Finca rústica con expectativas urbanísticas.
Parte 5. Datos del valor de las garantías
– Valor de la garantía a efectos del cálculo del loan to value. Importe de la garantía.
– Valor de la garantía a efectos del cálculo del loan to value. Forma de obtención.
– Valor de la garantía a efectos del cálculo del deterioro. Importe de la garantía.
– Valor de la garantía a efectos del cálculo del deterioro. Porcentaje de descuento (%).
D.3. Datos básicos de los activos financieros recibidos en garantía garantía.
– Código de la garantía recibida.
– Código del emisor de los activos financieros recibidos en garantía.
– Código del valor.
– Cotización.
– Nominal.
D.4. Datos dinámicos que relacionan las operaciones con las garantías recibidas recibidas.
– Código de la operación.
– Código de la garantía recibida.
Parte 1. Datos para las operaciones garantizadas con inmuebles y activos financieros
– Importe de la garantía a efectos del cálculo del loan to value atribuido a la operación.
Parte 2. Datos adicionales sobre las garantías de los préstamos a personas jurídicas
– Valor asignado a la garantía.
– Derechos de cobro preferentes de terceros contra la garantía.
D.5. Datos dinámicos de los edificios en construcción y de las promociones inmobiliarias recibidos en garantía garantía.
– Código de la garantía recibida.
– Edificios en construcción o rehabilitación. Fecha del último grado de avance estimado.
– Edificios en construcción o rehabilitación. Código de la sociedad de tasación o valoración que estimó el grado de avance.
– Edificios en construcción o rehabilitación. Porcentaje construido (%).
– Edificios en construcción o rehabilitación. Importe de los gastos de desarrollo.
– Promociones inmobiliarias. Porcentaje de ventas formalizadas (%).
– Promociones inmobiliarias. Porcentaje de subrogaciones o cancelaciones por entrega de vivienda a comprador final (%).
E. DATOS SOBRE TIPOS DE INTERÉS DE LOS PRÉSTAMOS Datos sobre tipos de interés de los préstamos.
– Código de la operación.
– Modalidad de tipo de interés.
– Frecuencia de revisión del tipo de interés.
– Tipo de referencia.
– Tipo de referencia. Vencimiento.
– Tipo de referencia sustitutivo.
– Diferencial/margen del tipo de interés.
– Signo del diferencial/margen del tipo de interés.
– Tipo de interés máximo.
– Tipo de interés mínimo.
– Fecha final del período de solo interés.
F. DATOS DE TRANSFERENCIAS Y TITULIZACIONES SINTÉTICAS DE ACTIVOS FINANCIEROS Datos de transferencias y titulizaciones sintéticas de activos financieros.
Parte 1. Datos que identifican a las transferencias y titulizaciones sintéticas
– Código de la transferencia.
– Código del cesionario o vendedor de protección.
– Fecha de la transferencia.
– Tipo de transferencia.
– Forma jurídica de la transferencia.
– Operaciones transferidas. Tratamiento contable.
– Operaciones transferidas. Tratamiento a efectos de recursos propios.
Parte 2. Datos que vinculan las transferencias y titulizaciones sintéticas con las operaciones
– Código de la transferencia.
– Código de la operación transferida.
– Porcentaje transferido de la operación (%).
G. VINCULACIÓN DE CÓDIGOS Vinculación de códigos.
G.1. G.1 Datos básicos que vinculan códigos códigos.
– Tipo de código que se vincula.
– Código que se vincula.
– Tipo de vinculación.
– Código REN de la entidad declarante del código vinculado.
– Código vinculado.
G.2. G.2 Datos básicos de las operaciones que se han de comunicar a otras entidades entidades.
– Código REN de la entidad con la que se vincula la operación.
– Tipo de vinculación.
– Código de la contraparte directa.
– Nombre de la contraparte directa.
– Código de la operación.
– Tipo de producto.
– Fecha de formalización o emisión.
– Fecha de vencimiento.
– Principal o nocional al inicio de la operación.
– Porcentaje transferido de la operación (%).
G.3. G.3 Datos dinámicos de las operaciones que se han de comunicar a otras entidades entidades.
– Código REN de la entidad con la que se vincula la operación.
– Código de la operación.
– Principal garantizado. Importe no vencido.
– Principal garantizado. Importe vencido.
– Intereses y comisiones vencidos garantizados.
– Intereses de demora garantizados.
– Gastos exigibles garantizados.
– Límite actual del riesgo garantizado.
– Riesgo disponible garantizado. Disponibilidad inmediata.
– Riesgo disponible garantizado. Disponibilidad condicionada.
– Fecha del primer incumplimiento.
– Fecha del último incumplimiento.
H. INFORMACIÓN PRUDENCIAL COMPLEMENTARIA Información prudencial complementaria.
H.1. H.1 Datos contables de los préstamos a personas jurídicas jurídicas.
– Código de la operación.
– Clasificación contable de las operaciones.
– Activos no corrientes en venta.
– Reconocimiento en el balance.
– Fallidos acumulados.
– Deterioro del valor acumulado.
– Tipo de deterioro del valor.
– Método de evaluación del deterioro del valor.
– Fuentes de carga.
– Cambios acumulados en el valor razonable debidos al riesgo crediticio.
– Clasificación de la operación en función del riesgo de crédito.
– Fecha de la clasificación de la operación en función del riesgo de crédito.
– Provisiones asociadas a exposiciones fuera de balance.
– Estado de reestructuración o refinanciación y renegociación.
– Fecha del estado de reestructuración o refinanciación y renegociación.
– Importes recuperados acumulados desde la situación de impago.
– Cartera prudencial.
– Importe en libros.
H.2. H.2 Datos sobre el riesgo de los titulares de los préstamos que sean personas jurídicas jurídicas.
– Código de la persona.
– Probabilidad de impago (default).
H.3. H.3 Datos sobre la situación de impago (default) de los titulares de riesgo de los préstamos que sean personas jurídicas jurídicas.
– Código de la persona.
– Situación de impago (default) de la persona.
– Fecha de la situación de impago (default) de la persona.
I. DATOS SOBRE LA ACTIVIDAD DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO QUE OPEREN EN RÉGIMEN DE LIBRE PRESTACIÓN DE SERVICIOS Y DE LOS PRESTAMISTAS INMOBILIARIOS Datos dinámicos sobre la actividad de las entidades sujetas a declaración reducida.
Parte 1. Datos de los riesgos directos e indirectos
– Código de la operación.
– Código del titular de riesgo.
– Naturaleza de la intervención en la operación.
– Tipo de producto.
– Moneda.
– Plazo residual.
– Garantía real principal. Tipo de garantía real principal.
– Garantía real principal. Cobertura de la garantía real principal.
– Garantía personal principal. Tipo de garantía personal principal.
– Garantía personal principal. Cobertura de la garantía personal principal.
– Situación de la operación.
– Garantía del Estado. COVID-19.
– Modificación de los términos de las operaciones. Real Decreto-ley 34/2020.
Parte 2. Datos de los riesgos directos
– Riesgo dispuesto. Total.
– Riesgo dispuesto. Total. Del que: Importes vencidos.
– Riesgo dispuesto. Total. Del que: Intereses de demora y gastos exigibles.
– Riesgo disponible.
Parte 3. Datos de los riesgos indirectos
– Riesgo dispuesto. Total.
– Riesgo dispuesto. Total. Del que: Importes vencidos.
– Riesgo dispuesto. Total. Del que: Intereses de demora y gastos exigibles.
– Riesgo disponible.