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Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

En vigor Jefatura del Estado · Publicada el 29 de abril de 2010 · Último cambio el 30 de septiembre de 2026 · Ver en el BOE

Índice

  1. Preámbulo
  2. CAPÍTULO I
  3. Artículo 1. Objeto, definiciones y ámbito de aplicación. 4 redacciones · cambió el 30/09/2026
  4. Artículo 2. Sujetos obligados. 7 redacciones · cambió el 30/09/2026
  5. CAPÍTULO II
  6. Sección 1
  7. Artículo 3. Identificación formal. 2 redacciones · cambió el 28/04/2021
  8. Artículo 4. Identificación del titular real. 3 redacciones · cambió el 28/04/2021
  9. Artículo 4 bis. Información de titularidad real de personas jurídicas.
  10. Artículo 4 ter. Información de titularidad real de fideicomisos como el trust y otros instrumentos jurídicos análogos.
  11. Artículo 5. Propósito e índole de la relación de negocios.
  12. Artículo 6. Seguimiento continuo de la relación de negocios.
  13. Artículo 7. Aplicación de las medidas de diligencia debida. 4 redacciones · cambió el 28/04/2021
  14. Artículo 8. Aplicación por terceros de las medidas de diligencia debida. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  15. Sección 2
  16. Artículo 9. Medidas simplificadas de diligencia debida. 2 redacciones · cambió el 10/12/2013
  17. Artículo 10. Aplicación de medidas simplificadas de diligencia debida. 2 redacciones · cambió el 10/12/2013
  18. Sección 3
  19. Artículo 11. Medidas reforzadas de diligencia debida. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  20. Artículo 12. Relaciones de negocio y operaciones no presenciales. 3 redacciones · cambió el 29/09/2022
  21. Artículo 13. Corresponsalía bancaria transfronteriza. 3 redacciones · cambió el 30/09/2026
  22. Artículo 14. Personas con responsabilidad pública. 4 redacciones · cambió el 28/04/2021
  23. Artículo 15. Tratamiento de datos de personas con responsabilidad pública. 2 redacciones · cambió el 28/04/2021
  24. Artículo 16. Productos u operaciones propicias al anonimato y nuevos desarrollos tecnológicos.
  25. CAPÍTULO III
  26. Artículo 17. Examen especial.
  27. Artículo 18. Comunicación por indicio. 2 redacciones · cambió el 28/04/2021
  28. Artículo 19. Abstención de ejecución.
  29. Artículo 20. Comunicación sistemática.
  30. Artículo 21. Colaboración con la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias y con sus órganos de apoyo.
  31. Artículo 22. No sujeción.
  32. Artículo 23. Exención de responsabilidad.
  33. Artículo 24. Prohibición de revelación. 2 redacciones · cambió el 28/04/2021
  34. Artículo 25. Conservación de documentos. 3 redacciones · cambió el 28/04/2021
  35. CAPÍTULO IV
  36. Artículo 26. Políticas y procedimientos. 3 redacciones · cambió el 04/09/2018
  37. Artículo 26 bis. Procedimientos internos de comunicación de potenciales incumplimientos.
  38. Artículo 26 ter. Órgano de control interno y representante ante el Servicio Ejecutivo.
  39. Artículo 27. Órganos centralizados de prevención. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  40. Artículo 28. Examen externo. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  41. Artículo 29. Formación de empleados.
  42. Artículo 30. Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  43. Artículo 31. Sucursales y filiales en terceros países. 2 redacciones · cambió el 28/04/2021
  44. Artículo 32. Protección de datos de carácter personal. 2 redacciones · cambió el 29/09/2022
  45. Artículo 32 bis. Protección de datos en el cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida.
  46. Artículo 32 ter.
  47. Artículo 33. Intercambio de información entre sujetos obligados y ficheros centralizados de prevención del fraude. 3 redacciones · cambió el 29/09/2022
  48. CAPÍTULO V
  49. Artículo 34. Obligación de declarar. 2 redacciones · cambió el 28/04/2021
  50. Artículo 35. Control e intervención de los medios de pago. 2 redacciones · cambió el 28/04/2021
  51. Artículo 36. Tratamiento de la información.
  52. Artículo 37. Intercambio de información.
  53. CAPÍTULO VI
  54. Artículo 38. Comercio de bienes. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  55. Artículo 39. Fundaciones y asociaciones.
  56. Artículo 40. Entidades gestoras colaboradoras.
  57. Artículo 41. Envío de dinero.
  58. Artículo 42. Sanciones y contramedidas financieras internacionales. 5 redacciones · cambió el 21/03/2026
  59. Artículo 43. Fichero de Titularidades Financieras. 3 redacciones · cambió el 29/07/2022
  60. CAPÍTULO VII
  61. Artículo 44. Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. 3 redacciones · cambió el 29/09/2022
  62. Artículo 45. Órganos de apoyo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. 3 redacciones · cambió el 30/09/2026
  63. Artículo 46. Informes de inteligencia financiera. 2 redacciones · cambió el 28/04/2021
  64. Artículo 47. Supervisión e Inspección. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  65. Artículo 48. Régimen de colaboración. 3 redacciones · cambió el 28/04/2021
  66. Artículo 48 bis. Cooperación internacional. 2 redacciones · cambió el 28/04/2021
  67. Artículo 49. Deber de secreto.
  68. CAPÍTULO VIII
  69. Artículo 50. Clases de infracciones.
  70. Artículo 51. Infracciones muy graves. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  71. Artículo 52. Infracciones graves. 5 redacciones · cambió el 30/09/2026
  72. Artículo 53. Infracciones leves.
  73. Artículo 54. Responsabilidad de administradores y directivos.
  74. Artículo 55. Exigibilidad de la responsabilidad administrativa.
  75. Artículo 56. Sanciones por infracciones muy graves. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  76. Artículo 57. Sanciones por infracciones graves. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  77. Artículo 58. Sanciones por infracciones leves. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  78. Artículo 59. Graduación de las sanciones. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  79. Artículo 60. Prescripción de las infracciones y de las sanciones.
  80. Artículo 61. Procedimiento sancionador y medidas cautelares. 4 redacciones · cambió el 29/09/2022
  81. Artículo 62. Concurrencia de sanciones y vinculación con el orden penal.
  82. Artículo 63. Comunicación de infracciones.
  83. Artículo 64. Tratamiento de las comunicaciones.
  84. Artículo 65. Protección de las personas. 3 redacciones · cambió el 21/02/2023
  85. Disposición adicional única. Registro de prestadores de servicios a sociedades y fideicomisos. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  86. Disposición adicional primera. Registro de prestadores de servicios a sociedades y fideicomisos.
  87. Disposición adicional segunda. Registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos.
  88. Disposición adicional tercera. Registro de Titularidades Reales. 2 redacciones · cambió el 29/06/2023
  89. Disposición adicional cuarta. Acceso al Registro de Titularidades Reales. 2 redacciones · cambió el 29/06/2023
  90. Disposición adicional quinta. Forma y plazo para la declaración en el Fichero de Titularidades Financieras.
  91. Disposición adicional sexta. Plazo para la creación del Registro de Titularidades Reales.
  92. Disposición transitoria primera. Normas de desarrollo de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre.
  93. Disposición transitoria segunda. Régimen sancionador.
  94. Disposición transitoria tercera. Competencia para incoar procedimientos sancionadores.
  95. Disposición transitoria cuarta. Servicios de pago.
  96. Disposición transitoria quinta. Adscripción del Servicio Ejecutivo de la Comisión.
  97. Disposición transitoria sexta. Régimen de la instrumentación de compromisos por pensiones de entidades cuyas acciones sean al portador.
  98. Disposición transitoria séptima. Aplicación de las medidas de diligencia debida a los clientes existentes.
  99. Disposición transitoria octava. Convenios con los órganos supervisores de las entidades financieras.
  100. Disposición derogatoria.
  101. Disposición final primera. Modificación de la Ley 12/2003, de 21 de mayo, de prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo.
  102. Disposición final segunda. Modificación de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre régimen jurídico de los movimientos de capitales y de las transacciones económicas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales.
  103. Disposición final tercera. Modificación de la Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de Instituciones de Inversión Colectiva.
  104. Disposición final cuarta. Título competencial. 2 redacciones · cambió el 04/09/2018
  105. Disposición final quinta. Desarrollo reglamentario.
  106. Disposición final sexta. Incorporación de derecho comunitario.
  107. Disposición final séptima. Entrada en vigor.
  108. Firma